Ο ν. 4557/2018, ο νόμος για την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος, ζητά από τα υπόχρεα πρόσωπα να γνωρίζουν τους πελάτες τους, να εκτιμούν τον κίνδυνο και να αναφέρουν τις ύποπτες συναλλαγές. Στήνουμε αυτό το σύστημα μαζί σας, το κρατάμε σε λειτουργία και μπορούμε να αναλάβουμε τον ρόλο του υπευθύνου (MLRO).
Σε τράπεζες, ΑΕΠΕΥ, ιδρύματα πληρωμών και ηλεκτρονικού χρήματος, διαχειριστές οργανισμών εναλλακτικών επενδύσεων και παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων.
Η ΕΕ υιοθέτησε ενιαίο κανονισμό για την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος, τον Κανονισμό (ΕΕ) 2024/1624, που εφαρμόζεται από τον Ιούλιο του 2027, και ίδρυσε νέα ευρωπαϊκή αρχή, την AMLA. Όποια εταιρεία προετοιμαστεί από τώρα θα αλλάξει τις πολιτικές της μία φορά και οργανωμένα, όχι την τελευταία στιγμή.
Την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος διευθύνει η Παναγιώτα Χ. Φιτσόρου, CICA, CCS, Επικεφαλής Διαχείρισης Κινδύνων και Συμμόρφωσης.
Οι έλεγχοι που κάνει μια επιχείρηση πριν από τη σύναψη και κατά τη διάρκεια μιας επιχειρηματικής σχέσης: ποιος είναι ο πελάτης, ποιος τον κατέχει ή τον ελέγχει, από πού προέρχονται τα χρήματά του και αν οι συναλλαγές του έχουν λογική. Στους πελάτες υψηλού κινδύνου εφαρμόζονται αυξημένα μέτρα.
Το φυσικό πρόσωπο που τελικά κατέχει ή ελέγχει μια εταιρεία, συνήθως μέσω ποσοστού πάνω από 25% των μετοχών ή των δικαιωμάτων ψήφου (25% ή περισσότερο από τον Ιούλιο του 2027), ή με άλλον τρόπο ελέγχου. Τα υπόχρεα πρόσωπα πρέπει να το ταυτοποιούν και να επαληθεύουν την ταυτότητά του.
Πολλές εταιρείες τον αναθέτουν σε εξωτερικό συνεργάτη, μέσα στα όρια που θέτει η εποπτική τους αρχή. Η ευθύνη μένει στη Διοίκηση της εταιρείας, γι' αυτό συμφωνούμε γραπτά πώς σας υποβάλλουμε αναφορές και πόσο γρήγορα μεταφέρουμε ένα θέμα στη Διοίκηση.
Μιλήστε μαζί μας για να την ελέγξουμε απέναντι στον νόμο.
Κλείστε δωρεάν ραντεβού