Αδειοδότηση εποπτευόμενων χρηματοοικονομικών εταιρειών

Άδειες με τις οποίες ασχολούμαστε

• Πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων κατά MiCA (περιγράφονται σε ξεχωριστή σελίδα).
• Ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος.
• Ιδρύματα πληρωμών.
• Ανώνυμες Εταιρείες Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών (ΑΕΠΕΥ) κατά MiFID II.
• Διαχειριστές οργανισμών εναλλακτικών επενδύσεων (ΔΟΕΕ) και οργανισμοί εναλλακτικών επενδύσεων (ΟΕΕ).

Πού

• Στην ΕΕ, στον ΕΟΧ και στην Ελβετία.
• Στη Μέση Ανατολή: στα Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα, στο Ντουμπάι (DWTC και DMCC) και στο Άμπου Ντάμπι (ADGM).
• Στην Ασία: στο Χονγκ Κονγκ και στη Σιγκαπούρη.

Στην Ελλάδα, τα ιδρύματα πληρωμών και ηλεκτρονικού χρήματος αδειοδοτούνται από την Τράπεζα της Ελλάδος, και οι ΑΕΠΕΥ, οι διαχειριστές κεφαλαίων και οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς.

Τι περιλαμβάνει συνήθως ένας φάκελος

• Επιχειρηματικό σχέδιο και πρόγραμμα δραστηριοτήτων, με οικονομικές προβλέψεις.
• Τη διακυβέρνηση: Διοικητικό Συμβούλιο, διοίκηση, οργανόγραμμα και βασικές λειτουργίες.
• Τις πολιτικές: πρόληψη ξεπλύματος χρήματος, διαχείριση κινδύνων, κανονιστική συμμόρφωση και εξωτερική ανάθεση.
• Τα έγγραφα που δείχνουν την καταλληλότητα των διοικούντων και των μετόχων.
• Τις ρυθμίσεις για τα πληροφοριακά συστήματα και την ασφάλεια.

Μετά την άδεια

Η άδεια φέρνει υποχρεώσεις από την πρώτη μέρα: λειτουργία κανονιστικής συμμόρφωσης, δικλίδες για την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος, διαχείριση κινδύνων και εσωτερικό έλεγχο. Μπορούμε να τα αναλάβουμε κι αυτά, ώστε η εταιρεία να ξεκινά με τις λειτουργίες της ήδη οργανωμένες.

Τα έργα μας συντονίζει ο Σωτήριος Ν. Καββαθάς, CFE, CICA, MBA, Project Manager.